Ezzel a megoldással akár 300 ezer forintot is visszakaphat, de sokan még csak nem is tudnak erről a lehetőségről!

A 2024-ben befizetett személyi jövedelemadó után akár 300 ezer forintot is visszaigényelhet! Fontos azonban, hogy ezt a lehetőséget csak abban az esetben vehetjük igénybe, ha az idei évben megfelelően elhelyezzük a pénzünket.

Sokan nincsenek tisztában azzal, hogy jelentős pénzösszeget kaphatnak vissza, ha élnek a lehetőséggel, hogy visszaigénylik a személyi jövedelemadóhoz kapcsolódó kedvezményeket. Mivel az év vége már a nyakunkon van, itt az ideje, hogy azok, akik hosszú távú megtakarítással bírnak, maximálisan kihasználják az adókedvezmények nyújtotta lehetőségeket – figyelmeztet az Economx.

A 2024-es adóév végén azok, akik legalább 280 ezer forintnyi személyi jövedelemadót fizettek be, jelentős adókedvezményben részesülhetnek. Az igényelhető összeg különböző nyugdíjcélú megtakarítások, valamint az egészség- és önsegélyező pénztárakba tett befizetések után válik elérhetővé. Alapvetően az adóvisszatérítés mértéke 20%, azonban egyes intézmények saját szabályaik szerint eltérhetnek ettől. A legnagyobb összeg, 150 ezer forint, az önkéntes nyugdíjpénztárak, egészségpénztárak és önsegélyező pénztárak befizetései után igényelhető vissza. Fontos megjegyezni, hogy a visszaigényléshez legalább 750 forint befizetést kell teljesíteni a megfelelő pénztárakba.

Ha valakinek több különböző pénztárnál is van tagsága, akkor a befizetések összevonhatók, és ez a személyi jövedelemadó visszaigénylésére is érvényes. Amennyiben valaki legalább két évre elkötelezi magát a megtakarítás mellett, további 10%-os szja-kedvezményben részesülhet az állam jóvoltából. A maximális kedvezmény összege 150 ezer forint, amely különösen azok számára előnyös, akik éves szinten nem érik el a 750 ezer forintos befizetést. Tapasztalatok szerint a tagok gyakran gyorsan felhasználják a pénzüket különböző gyógyszerekre vagy gyógyászati segédeszközökre, így a hosszú távú lekötés nem jellemző.

A pénztártagok számára egy jól bevált stratégia a hozamok újra befektetése, amely lehetővé teszi, hogy extra adókedvezményekhez jussanak anélkül, hogy a megtakarított tőkéjüket fel kellene használniuk. Fontos azonban hangsúlyozni, hogy a hozamok adó- és járulékmentes felvétele csak a tízéves tagsági jogviszony lejárta után lehetséges, és ezt háromévente lehet igénybe venni. Érdemes megjegyezni, hogy különböző pénzügyi intézmények eltérő, kedvezőbb ajánlatokat kínálhatnak ügyfeleik számára, így érdemes alaposan utánajárni a lehetőségeknek.

Van két másik nyugdíjmegtakarítási lehetőség is, az egyik a nyugdíjbiztosítás, a másik pedig a nyugdíj-előtakarékossági számla. A nyugdíjbiztosításokba befizetett tagdíjra is igényelhető a 20 százalékos adójóváírás, ennek a maximális összege 130 ezer forint lehet. Azok, akik többféle megtakarítással rendelkeznek, összesen 280 ezer forintot igényelhetnek vissza. A maximum vonatkozik a nyugdíj-előtakarékossági számlára, itt szintén 20 százalékot lehet visszaigényelni, igaz ennek az összege csak 100 ezer forint lehet.

2025 május végéig szükséges benyújtani a 2024-es adóévről szóló bevallást. Ezt követően a Nemzeti Adó- és Vámhivatalnak 30 nap áll a rendelkezésére, hogy a pénztártagok részére kifizesse az adó-visszatérítés összegét.